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人民保险和人寿保险是一家保险公司吗

266次  2020-11-21 分类:保险文章大全

很多小伙伴都分不清人保保险和人寿保险,常问学姐,人民保险和人寿保险是一家吗?人民保险和人寿保险的实力怎么样啊?哪家比较好?

既然那么多人都分人民保险和人寿保险是一家吗,学姐今天就和大家好好聊一下人民保险和人寿保险。

在文章开始之前,学姐分别测评了人民保险和人寿保险,赶紧来看一下吧。

关于人民保险的测评:

关于人寿保险的测评:

本文重点:
  • 人民保险和人寿保险是一家吗?

  • 人民保险和人寿保险是一家吗——哪家好?

一、人民保险和人寿保险是一家吗?

想要知道人民保险和人寿保险是一家吗,学姐可以很明确的告诉大家,这是两家保险公司,人民保险和人寿保险不是一家的。

下面,学姐跟大家分别解释一下为什么大家会有人民保险和人寿保险是一家吗这个疑惑。

首先,从公司名称入手。

公司名称就好比一个人的名字,要是有两个人的名字太过相似的话,很容易会让人怀疑这两个人是否一家人,如:王建国和王爱国,这两个名字的相似度是非常高的。那么,人民保险和人寿保险,这两家保险公司的简称也是差不多,这就不禁让人产生怀疑,人民保险和人寿保险是一家吗?

人民保险和人寿保险的简称是差不多,这两家保险公司的全称又是怎么样呢?

人民保险,全称为中国人民保险集团股份有限公司。

人寿保险,全称为中国人寿保险(集团)公司。

到了公司的全称,总算是一点变化了,那就是人民保险的全称比较长一点,人寿保险的短一点。

除了人民保险和人寿保险的名称之外,还有什么地方让人怀疑人民保险和人寿保险是一家吗?

有的,那就是人民保险是属于央企,人寿保险是属于国企,可以说,人民保险和人寿保险的“爸爸”都是一样的。

此外,人民保险和人寿保险都是世界500强企业。

人民保险和人寿保险的共同之处实在是太多了,这也难怪不少小伙伴会产生人民保险和人寿保险是一家吗这样的疑惑。

既然人民保险和人寿保险不是一家的,那么,人民保险和人寿保险哪一家的实力更好呢?

二、人民保险和人寿保险是一家吗——哪家好?

想要知道人民保险和人寿保险是一家吗之哪家实力更好,学姐打算从偿付能力和理赔能力这两个维度进行对比,内容很精彩,别眨眼睛。

1、偿付能力

偿付能力是衡量一家保险公司偿还债务的能力,通俗点说就是,偿付能力是衡量保险公司的资金储备是否足够赔付给客户。

偿付能力主要包括核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率和风险综合评级这三项因素。

中国银监保会对这三项因素作出以下规定:核心偿付能力充足率不应低于50%,综合偿付能力不应低于100%,风险综合评级在B及以上。

下面一起来看一下人民保险和人寿保险的偿付能力情况吧。

人民保险2020年上半年度偿付能力数据:

人寿保险2020第2季度偿付能力数据:

直接上结果:

人民保险和人寿保险的偿付能力数据都符合中国银监保会的要求,人民保险的偿付能力比人寿保险的偿付能力要强。

人民保险的核心偿付能力充足率为271.2%,综合偿付能力充足率为324.6%,这些数据意味着人民保险的所有保单同时出险,人保可以理赔3次左右。

人寿保险的核心偿付能力充足率为258.24%,综合偿付能力充足率为267.31%,风险综合评级为A,意味这人寿保险的所有保单同时出险,人寿保险可以理赔2.5次左右。

将人民保险的偿付能力数据和人寿保险的偿付能力数据一对比,不难发现,人民保险的偿付能力比较厉害一点。

在偿付能力这一点上,人民保险略胜。那么,人民保险和人寿保险是一家吗之理赔能力的对比,人民保险和人寿保险,哪一家更强呢?

2、理赔能力

如果说偿付能力是考察保险公司有没有钱赔,那么,理赔能力是考察保险公司的理赔效果怎么样。

学姐找出了人民保险和人寿保险的2019年理赔年报,直接给大家上人民保险和人寿保险的理赔年报数据。

人民保险:

2019年,人民保险的理赔总金额为70.08亿元,理赔案件量为369.07万件,服务客户人数为131.10万人。

人寿保险:

2019年,人寿保险的理赔总金额为470亿元,理赔案件量为1800万件,服务客户围圈约等于四分之三赤道。

通过对理赔总金额、总案件和客户量对比,不难发现,人民保险的数据和人寿保险的数据是有一定差距的,讲真的,这个数据有点大。

人民保险和人寿保险需要处理的理赔件数这么多,客户什么时候才能拿到理赔款呢?

下面,一起来看一下人民保险和人寿保险的理赔时效,看看人民保险和人寿保险的理赔时效哪家比较快。

2019年人民保险的理赔时效:

2019年人寿保险的理赔时效:

为了节省时间,直接上结果:

人寿保险的理赔时效比人民保险的理赔时效要快,且甩开了人民保险一大段距离。

2019年,人民保险的整体理赔时效为2.17天,小额理赔时效为1.53天;人寿保险平均理赔时效为0.56天,小额理赔时效为0.2天。

很显然,人民保险的理赔时效比不上人数保险的理赔时效,并且比人寿保险慢了3倍左右。

从理赔能力这一点来说,人寿保险的实力碾压人民保险。

考察保险公司的实力,除了偿付能力和理赔能力之外,还可以这样子考察,过来了解一下吧。

综上所述,人民保险和人寿保险是一家吗,人民保险和人寿保险是两家不同的保险公司,虽然人民保险和人寿保险相似的地方还挺多,但是人民保险和人寿保险的实力是不一样的。人民保险的偿付能力比人寿保险要强,在理赔能力上,人民保险却又输给人寿保险。可以说,各有各的优势和劣势。


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