国寿福pk金佑人生

瑞鑫分红典藏版用有健康保障和分红，还有万能账户

终身寿险 取出来就是退保。 终身保障型的保险，我劝你不要把它当做可以可无的。它的作用是给你免去大病带来的经济方面的后顾之忧。如果你只在意收益的那叫投资，不叫保险。多了那点钱，你不会变的富有，少了那笔钱也不会因此变的贫穷。所以，我不建议你退保，把它当做一笔资产，而不是一笔可以随时可以拿来消遣的钱。

金佑是终身寿险，保60种重疾，12种轻症，宝宝安康30加1种少儿重疾！保到30岁，附加住院医疗是住院报消，是一年一买的！最好再加一个意外险

是按照保单的现金价值转换成养老金年年领取的。 这款是健康保障型产品，虽然有转换养老金功能，但是不建议转换。 因为只有过了20年以上转换才合适，而且保障功能就没有了。

1.适合的购险年龄，选择范围相对宽泛。 2.保费的支出，应为年收入的10%—15%，保额设定为年收入的6-10倍，为宜。但应具体问题具体分析。 4.是否有社保，请关注其中得到医保和养老。 5.在社保的前提下，规划商业保险，重点放在意外和重疾上。社保和商业医疗险，不能重复报销，谨记。 6.同时关注家庭成员的保障问题，尽可能的保障好身边的人，做到家庭全面保障，否则保障失衡，保障的意义也就缺失。 7.尽可能的优先规划家庭主要收入来源者的保障问题，这很重要。 8.推荐：平安护身福分红保险、平安万能保险，平安福终身寿险。。 9.个人建议还是和代理人之间广泛有效的交流，毕竟，面对面的交流最直接有效。必要时，也可直接拨打相关保险公司的客服电话，求证咨询。 单纯的比较产品，其实真的没意义。 客户考虑的出发点，是当下，可是保险，是买给未来的，所以，有些问题需要抽象而又长远的考虑。 不同险种的类型，没有可比性，这是一个误区。 客户主要考虑自身的需求，这点很重要，大众式的保险消费，看似正确，其实本身就是一个错误，保险本身，是对未来风险的规避和未来生活的预期，真的属于私人定制的模式，明确自身需求而不是盲目从众，真的很重要，可以避免很多误区。 还要明确自身的消费水平，也就是保费的现实状况，这是决定性因素。 完后要了解产品形态，而不是单纯的罗列这些信息，不同的产品模式都有自身的特性，但是每一种特性的背后都有取舍，客户不能什么都想要，这是和专业代理人探讨取舍的一个过程。 其实，产品无所谓好坏，因为对所有客户都一致，主要是产品如何规划的，是客户的未来利益能够相对最优，是个关键。 保险产品，除了产品本身之外，客户还需要考虑代理人诚信专业因素，还有保险公司的大小规模因素。 没有无缘无故的便宜，也没有无缘无故的昂贵，市场很公平的。只是，有时，客户不清楚明白，以为找了便宜或者吃了亏，其实，简单一些，认清真相，才最重要。 选择自己适合的，就是正确的选择。 保险，首要注重保障，至于其他，都是其次，如果无法满足前者的保障利益，任何其他利益都是空谈，客户追求收益或者回本，都属于自己给自己找麻烦。 建议考察代理人，考察险种形态，理性认知，再做选择。

你好，你现在退保损失很大，这款产品是重疾险中销售的最好的了，干嘛退了，现在各种污染越来越严重，人体得重大疾病的概率越来越高，退了太可惜了，大约退你所交保费的十分之一

要是没加医疗险是不报销的

拿出合同，找到现金价值表，就退第一年的现金价值

重疾 特定疾病 1.非危及生命的恶性病变 (1)原位癌； (2)相当于 Binet 分期方案 A 期程度的慢性淋巴细胞白血病； (3)相当于 Ann Arbor 分期方案 I 期程度的何杰金氏病； (4)皮肤癌； (5)TNM 分期为 T1N0M0期或更轻分期的前列腺癌。 2.不典型的急性心肌梗塞 3.轻微脑中风 4..冠状动脉介入手术 5.心脏瓣膜介入手术 6 .视力严重受损 7. 主动脉内手术 8 .脑垂体瘤、脑囊肿、脑动脉瘤及脑血管瘤 9. 特定面积Ⅲ度烧伤 10 .严重头部外伤 11 .原发性肺动脉高压 12. 运动神经元病

影响，这说明你的保险代理人不负责任，你这种情况保险公司可能会拒赔，具体还要看公司核查结果了