2017年婴儿疾病险最高保额是多少

同方多倍保，多次理赔

你可以考虑太平人寿的欣悦一世，2万保额，10年交，交年保费8716元，保至88赚钱，同时配有金帐户。4.025%定价，犹豫期10天后领取2000元，65岁前每年领2000元，65-88岁，每年领4000元，88岁一次性返还元，若不幸身故，返还已交保费与现金值较大值，附加万能帐户，财富二次增值。所有生存金、祝寿金自动进入财富金账户，日计息月复利，下有保底2.5%，上不封顶

保险金额和保额是同样的概念，保额就是风险发生后，保险公司赔付的保险金。换句话说，保额就是发生风险后，保险公司最高能赔多少钱。 保险的作用在于规避风险，而这就由保额来实现。 保额很重要的就是杠杆作用，单位保费能买到多少保额，这关乎保险产品的性价比。 不同的人群对保额的需求是不同的，保额过高还是过低，都不合适。 1、保额过高 保额越高，需要收取的保费也会高，过高的保费会增加支出，成为家庭负担，这是没有必要的。 大家要明白，保险是用来抵御风险带来的伤害，而不是大赚一笔的机会。 所以不要把保险当做挣钱途径。 不必一味地追求高保额，够用就行。 还有一些保险公司会对大额订单进行审核，会要求被保人出示收入证明，以此来判断你是否真的需要这么高的保额，是否存在骗保的行为。 2、保额过低 过低的保额不够用来抵御风险。 我们购买保险的目的就是抵御风险，如果保额太低，不足以抵御风险带来的损失，那我们也就失去购买保险的意义了。 二、各个险种分别需要买多少保额？奶爸之前介绍过保险的四大类型，它们保障的风险和保障的目的都各不相同。 因此，我们要针对自身的需求，对不同的险种制定合理的保额规划。 1、意外险 意外是不可预测的，而意外带给家庭的损失却是沉痛的，没有人知道意外何时来，也没有人知道发生的意外会有多严重。 为了减少意外带来的各种伤害，必须做好最坏的打算。 意外险的保额至少要覆盖家庭负债（车贷、房贷等）。 意外险杠杆率一般很高，往往几百块就可以保障上百万，除了意外身故，意外残疾也是不容忽视的风险，因此奶爸建议家庭支柱的意外险保额应该在50万以上。 2、寿险 寿险主要针对的是家庭经济支柱，一旦家庭经济支柱身故，家庭的负债、日常生活支出、父母小孩的赡养费用等将少一个人来承担，那就会导致家庭生活质量水平下降。 在这种情况下，保额的规划要根据家庭实际情况来制定。 要足以支撑家庭负债，如果没有家庭负债，则根据家庭生活开支为基础进行规划。 如果在预算有限的情况下，可以选择定期寿险。定期寿险保费较低，可以让大家在家庭责任最大的时期，以较低的保费获得更大的保障。 3、重疾险 若不幸罹患重疾，所面临的不仅是高额的医药费，还有其他一系列的开支，比如治疗费、康复费、家庭生活开支等。 加上患者这段时间内是没有经济收入的。因此，重疾险的保额一定要足！ 数据显示，重疾险的平均治疗费用在20万左右，而实际上重疾险的本质是收入损失险，除了医疗费用，我们还要考虑收入损失以及康复的费用。 因此，保险的保额太低，很难达到转移我们风险的目的。如果罹患重疾或者身故，即便赔付一、二十万，对大部分家庭来说，其保障意义并不大。 为了后续康复阶段，家庭可以正常生活开支，可再按照年收入的5倍叠加保额。 最好不要低于20万（大城市30万），50万相对比较完善。 如果预算有限，奶爸这里有几个建议： 选择消费型重疾险：消费型重疾险没有身故责任，保费非常低，预算有限的家庭，优先考虑消费型重疾险； 缩短保障期限：缩短保障期限，比如选择保到70岁，这样保费也可以下降不少； 选择较长的缴费期：缴费期限越长，每年的保费支出就越小，比如选择30年甚至更长缴费期的重疾险； 选择一年期重疾险：如果预算还不够，可以考虑选择一年期重疾险进行搭配组合。 4、医疗险 医疗险是报销型的险种，用于报销治疗费用，减少经济损失。最高不会超过被保险人的治疗总费用，可以作为医保的补充。 奶爸推荐大家可以直接购买百万医疗险，因为一百万保额的医疗险只需几百块钱。 三、如果现在保额配置不合理怎么办？如果大家看了上面的内容后，发现自己目前配置的保额过高或者不足的话，别担心，奶爸教你如何解决。 1、保额过高 如果家庭经济压力不大，对日常的生活也没有影响的话，是完全没有关系的。 但是家庭经济压力非常大，已经影响到正常的生活水平了的话，有些保险产品后续是可以降低保额减轻经济压力的。 2、保额不足 如果目前的保险产品保额不足的话，可以考虑增加保险配置。 例如之前买了一份没有包含轻症的重疾险，那么就再购买一份含有轻症保障的重疾险，使保额更高，保障更全。 3、不要轻易退保 奶爸在这里提醒大家，每一份保单都有自己的现金价值，所以不要轻易退保。 如果退保，退还的不是之前交的保费，而是相对应的现金价值。（现金价值，就是指具备了储蓄条件的保险单本身所具有的价值，也就是被保险人向保险公司提出解约或退保时，由保险公司发还给被保险人的金额。） 万一买的保险产品特别坑的话，还是可以退保的，毕竟可以达到及时止损的作用。注意，退保一定要等新的保单生效后再退，不然会出现保障空档期，失去保障。 总结如果保费有限，尽量把保额做高，尽量用最少的保费，买到最高的保额。 只有配置足够的保额，保险才具备转移风险的意义。 在预算有限的情况下，我们可以通过剔除不必要保障内容，缩短保障期限、增加缴费期限等方式，同样可以获得足够的保障。 另外，保险是多次配置的过程，不要期望购买一次保险就能保障一辈子。保险配置后，我们还要定期检查、审视自己的保障方案。情况变化了，也要及时进行调整。 买保险就是买保额，不要在这方面做出妥协。 关注奶爸保（ID全网通用），买保险不花冤枉钱！ 参考资料：百度百科——保额

交费1万，20年交最好，可根据您的缴费能力，如果不想改变费用，建议保额调低

两个推荐： 平安护身福分红保险（保障全面）； 平安智胜人生万能保险(保费低，保障高)。 可多渠道了解，建议找专业人士交流。 两个建议：如果经济尚可，可以考虑30万的保额。 第二，观众重疾险，保额最好也30万。年纪轻，保费支出的压力小，换取的保障高。 也不要忘了附加意外！ 祝好！

这个分男女的，女孩23岁，年交2010元，保额1万，两年返1000+分红。返到70岁止。男孩23岁年交2040，保额同1万，两年返1000+分红。 返到70周岁止。合同期满返还所交保费跟分红，还有终了分红。

身故就赔偿保额，合同终止，余下保费不用交。

请直接交给保险公司处理

每交一万元10年期的基本保额为10830元你可享受的利益;1、投保后每两年可分别领取1083元，作为孩子教育、家庭旅游、孝敬老人等家庭开支（如果不领取可以复利累积，到需用时领取）。 2、10年后可再一次性领取27075元 10年的累积红利，3、10年期间，享有身故、意外身故、交通工具意外身故重重递增的高额保障。 疾病身故（一年后） 10830X年数（指投保至身故时的年数） 意外身故 2倍 10830x2x年数（指投保至身故时的年数） 或交通意外 3倍 10830x3x年数（指投保至身故时的年数）

能够满足你的要求,保险就是多买多得的原则,是成正比例的. 对于保险公司的分红,是根据每家保险公司的盈利状况而定,可有可无,具有明显的不确定性. 购买保险原则是以社保为基础,再加之适当的商业险作为补充比较好一点. 其保险费用的支出一般为年收入的10---20%左右，最好别超过20%，即用10%的资金保全自己100%的资产。 对于我们每个人，应该重考虑医疗健康方面的保险。直接的讲，随着人的年龄增大，身体抵抗力是成反比的，抵制相关风险的能力就相对很弱。 所以，你首先必须考虑医疗保险，不管是商保和社保的均可以，然后才考虑其它的保险产品，这样才有意义。如果健康没有保证，有再多的养老保险金，也是不切实际的。 建议你先购买国家推出的社保（最好有单位出面购买的情况）包括合作医疗保险，然后再考虑商业保险作为补充。 在这里，我知道在这个行业，大家有公认的三句话是这么说的“品牌在人寿”“平安的人才”“新华的产品” 最后关于投保原则需要注意的是： （一）买保险先买医疗健康，有健康就能保证客户拥有一切 （二）买保险轻言语重合同，人寿保险一般都是终生合同，买好了就能成为终生幸福，否则影响很大。 （三）保险产品需要具备保值增值的功能，现在的生活水平日增月高，必须能够抑制通货膨胀。 （四）买保险先大人后小孩，如果说大人都没有保障，小孩拥有再多的保险，都是没有任何意义的，毕竟是大人在为小孩支付相关费用。