重大疾病保险最大保额是多少

100岁那年差不多！

十万够干啥的，你买的是重疾险，你不打听打听重疾十万够治吗？

您好！由于人的生命乃至身体都是无法用数据进行衡量的，因此以人身与生命为保障对象的意外险产品，若发生被保险人意外身故或者残疾，在两份意外险保单的情况下，保险公司都是将依据基本保额累计进行保险赔偿的。 若是两份保单同样有意外医疗保障，且被保险人发生的意外医疗费用都是在保险的可保障范围内的，那么，两家保险公司是按照实报实销的原则进行医疗费用赔偿，不累计赔偿的。赔偿时，被保险人可以任何一家保险公司先报销，然后凭报销后的清单与相应理赔材料复印件想另一家保险公司申请。

保额5万，拿你儿子在你死后可以拿到5万的赔偿，再加上保单里的分红，分红不确定（和时间、投资环境等好多因素有关） 最后说一下，保单生效2年内自杀身亡的保险公司不赔，恶意骗保的保险公司查明也不赔。

发生约定事宜 理赔相应保险金 看保险合同条款约定

保险的保费和人的年龄保额有关系。想了解就去公司找业务员咨询。

新生儿一般最低30万，建议改成终身版的。这样会划算的。

商业险按照责任比例进行赔偿

保险金额和保额是同样的概念，保额就是风险发生后，保险公司赔付的保险金。换句话说，保额就是发生风险后，保险公司最高能赔多少钱。 保险的作用在于规避风险，而这就由保额来实现。 保额很重要的就是杠杆作用，单位保费能买到多少保额，这关乎保险产品的性价比。 不同的人群对保额的需求是不同的，保额过高还是过低，都不合适。 1、保额过高 保额越高，需要收取的保费也会高，过高的保费会增加支出，成为家庭负担，这是没有必要的。 大家要明白，保险是用来抵御风险带来的伤害，而不是大赚一笔的机会。 所以不要把保险当做挣钱途径。 不必一味地追求高保额，够用就行。 还有一些保险公司会对大额订单进行审核，会要求被保人出示收入证明，以此来判断你是否真的需要这么高的保额，是否存在骗保的行为。 2、保额过低 过低的保额不够用来抵御风险。 我们购买保险的目的就是抵御风险，如果保额太低，不足以抵御风险带来的损失，那我们也就失去购买保险的意义了。 二、各个险种分别需要买多少保额？奶爸之前介绍过保险的四大类型，它们保障的风险和保障的目的都各不相同。 因此，我们要针对自身的需求，对不同的险种制定合理的保额规划。 1、意外险 意外是不可预测的，而意外带给家庭的损失却是沉痛的，没有人知道意外何时来，也没有人知道发生的意外会有多严重。 为了减少意外带来的各种伤害，必须做好最坏的打算。 意外险的保额至少要覆盖家庭负债（车贷、房贷等）。 意外险杠杆率一般很高，往往几百块就可以保障上百万，除了意外身故，意外残疾也是不容忽视的风险，因此奶爸建议家庭支柱的意外险保额应该在50万以上。 2、寿险 寿险主要针对的是家庭经济支柱，一旦家庭经济支柱身故，家庭的负债、日常生活支出、父母小孩的赡养费用等将少一个人来承担，那就会导致家庭生活质量水平下降。 在这种情况下，保额的规划要根据家庭实际情况来制定。 要足以支撑家庭负债，如果没有家庭负债，则根据家庭生活开支为基础进行规划。 如果在预算有限的情况下，可以选择定期寿险。定期寿险保费较低，可以让大家在家庭责任最大的时期，以较低的保费获得更大的保障。 3、重疾险 若不幸罹患重疾，所面临的不仅是高额的医药费，还有其他一系列的开支，比如治疗费、康复费、家庭生活开支等。 加上患者这段时间内是没有经济收入的。因此，重疾险的保额一定要足！ 数据显示，重疾险的平均治疗费用在20万左右，而实际上重疾险的本质是收入损失险，除了医疗费用，我们还要考虑收入损失以及康复的费用。 因此，保险的保额太低，很难达到转移我们风险的目的。如果罹患重疾或者身故，即便赔付一、二十万，对大部分家庭来说，其保障意义并不大。 为了后续康复阶段，家庭可以正常生活开支，可再按照年收入的5倍叠加保额。 最好不要低于20万（大城市30万），50万相对比较完善。 如果预算有限，奶爸这里有几个建议： 选择消费型重疾险：消费型重疾险没有身故责任，保费非常低，预算有限的家庭，优先考虑消费型重疾险； 缩短保障期限：缩短保障期限，比如选择保到70岁，这样保费也可以下降不少； 选择较长的缴费期：缴费期限越长，每年的保费支出就越小，比如选择30年甚至更长缴费期的重疾险； 选择一年期重疾险：如果预算还不够，可以考虑选择一年期重疾险进行搭配组合。 4、医疗险 医疗险是报销型的险种，用于报销治疗费用，减少经济损失。最高不会超过被保险人的治疗总费用，可以作为医保的补充。 奶爸推荐大家可以直接购买百万医疗险，因为一百万保额的医疗险只需几百块钱。 三、如果现在保额配置不合理怎么办？如果大家看了上面的内容后，发现自己目前配置的保额过高或者不足的话，别担心，奶爸教你如何解决。 1、保额过高 如果家庭经济压力不大，对日常的生活也没有影响的话，是完全没有关系的。 但是家庭经济压力非常大，已经影响到正常的生活水平了的话，有些保险产品后续是可以降低保额减轻经济压力的。 2、保额不足 如果目前的保险产品保额不足的话，可以考虑增加保险配置。 例如之前买了一份没有包含轻症的重疾险，那么就再购买一份含有轻症保障的重疾险，使保额更高，保障更全。 3、不要轻易退保 奶爸在这里提醒大家，每一份保单都有自己的现金价值，所以不要轻易退保。 如果退保，退还的不是之前交的保费，而是相对应的现金价值。（现金价值，就是指具备了储蓄条件的保险单本身所具有的价值，也就是被保险人向保险公司提出解约或退保时，由保险公司发还给被保险人的金额。） 万一买的保险产品特别坑的话，还是可以退保的，毕竟可以达到及时止损的作用。注意，退保一定要等新的保单生效后再退，不然会出现保障空档期，失去保障。 总结如果保费有限，尽量把保额做高，尽量用最少的保费，买到最高的保额。 只有配置足够的保额，保险才具备转移风险的意义。 在预算有限的情况下，我们可以通过剔除不必要保障内容，缩短保障期限、增加缴费期限等方式，同样可以获得足够的保障。 另外，保险是多次配置的过程，不要期望购买一次保险就能保障一辈子。保险配置后，我们还要定期检查、审视自己的保障方案。情况变化了，也要及时进行调整。 买保险就是买保额，不要在这方面做出妥协。 关注奶爸保（ID全网通用），买保险不花冤枉钱！ 参考资料：百度百科——保额

您好！重大疾病保险最大保额需要根据您所买的险种而定，不同的重大疾病保险产品，其最大保额不同。一般情况下，重大疾病保险的保额有30万的，也有50万的。至于重大疾病保险的保额如何这是才合理，您首先需要考虑三个因素，即：年龄因素、保费的支出、是否有社保。通常情况下，重大疾病保险的保额一般以自己年收入的6-10倍左右比较适合。根据业内测算，目前国内癌症治疗平均花费约为30万元，患者患病期间的护理开支约与医疗费用持平即30万元，因而这两笔花销总计便高达60万元，也即重疾险保额至少应该包括这两部分费用。 综上所述，您需要结合自己的实际情况选择合适的重大疾病保险产品，从而为自己提供充足的保障。