国寿鑫福一生保险，女24岁，年交一万，十年交费，基本保额是多少。

小诺解答：您好！ 24岁刚好是在如花的年纪，正是处于大好年华的时候。在拼搏失业时，要先保证身体的健康才行。因此，可以购买一些健将类的保险产品，小编在此推荐几款产品给您参考一下： 第一款是的重大疾病保险，这款产品的最大特色在于可保105种疾病，其中包括65种重疾，35种特定疾病，保障范围广，还享有VIP就医通道。 第二款是乐康无忧返还型住院医疗保障计划，保障30种疾病，累积最高7倍津贴，还免费送顶级医疗意见。

重大疾病险加医疗保险，英国保诚重大疾病终身险包括69重严重病况+17种预支赔偿病况。免费十年期危疾保于首10个保单年度提供基本保额的额外35%或50%的保障，你可以选择供款5年，十年，十五年，二十年保障终身。医疗保险是附加上去的，保障住院 外科手术 紧急门诊那些，需要终身供款，也是保障你终身的。 人寿储蓄保险，你可以等孩子出世后当做教育基金，以后孩子读书你就不用出钱了，或者你自己想储钱也是好的，至少比大陆的保险要好的多。

建议多了解一下多个保险公司和险种泰康人寿的全能保C可以了解一下保费低、保障全：一保坐飞机200万、二保坐公交坐私家车或自驾私家车100了、三保重大自然灾害50万、四保一般意外20万、五保非意外(一般疾病)10万'、六保42种重疾10万、\平安活到七十或八十退你所交全部保费

太平洋的金瑞人生，是兼医疗，意外于一体保额分红的险种。平安一生可以转换年金，存去灵活。35种重保障，保费豁免。缴费期自选，5,10,15,20年

据保险专家介绍，社会医疗统筹基金对医保人员的保障是“保而不包”的，住院费用和大病医疗的自付比例和金额相对比较高。而重疾险其本身不是一种纯报销型的保险。重疾险理赔金的给付是以约定病种的发生为条件的，一旦确诊，即可理赔，理赔金额度一般也较高，对投保人而言，帮助其早日接受治疗，特别是对初期治疗费用的支援作用非常大。 　　事实上，对于一般的工薪族，具备一定的危机感是非常必要的，谁都不愿意自己家庭陷入财务困境，当他们患重病并需求治疗和康复时，通常没有足够的资金支持。此时，我们不妨设问“如果一种没有预料到的大病，如恶性肿瘤、中风或心脏病等疾病发生在自己身上时，一张20万元的支票对我和我的家庭会产生什么不同呢？” 　　购买重疾险有窍门 　　既然重疾险作用这么大，对个人和家庭保障而言也相当重要。那么，怎样选择一份适合自己的重疾险产品呢？ 　　保险专家认为，不同的人群(包括年龄和性别的不同)在具体挑选重疾险产品的时候，可以有一定的差异。 　　重疾险通常分为两大类： 一类是纯消费型的产品，不带任何资金返还； 一类则是带有储蓄性质的返本产品，或是用寿险类的主险产品附加一份重大疾病险。 　　消费型的重疾险比较实惠些，我们说，买消费型的健康险更像是租房。消费成本低，可选择余地大，觉得不喜欢、不合适，就可以换一个，退掉它的损失也不大。 　　消费型重疾险每年缴费较低，灵活性也比较强。一份一年买一次，或是每隔3-5年买一次的短期重疾险，就好比一年期或五年期的一份租约，“租金”便宜，觉得不合适自己了，只要不续保就行。 　　而一份保障期限为10年、20年，或是约定保到60岁、70岁为止的长期消费型重疾险，就像一份长期的住房租约(当然类似这样的租房合约，在现在的居民住房市场已经很少，在商业用房租赁合同中较多些)，使用一二十年，甚至三四十年。只要每年缴少量的“租金”，虽然最后的“产权”不属于你，你也不能通过取得产权然后将房子卖出换回货币，但是已经满足了你在一定期限内的保障或使用需求。 　　购买具有返本条款的储蓄型重疾险则好似“买房”，二三十年之后如果你还生存，就可以收回一笔资金，但是每年的缴费压力比较重。 　　例如,一名40岁男性投保10万元额度的某公司消费型重疾险，保障至70岁，20年缴费，每年缴费大约1500元。而这名男性在同一家公司投保一份10万元额度的储蓄型重疾险，保障期限同样到70岁，同样20年缴费，每年缴费额大约需要3200多元，原因是后者在你70岁时，会给付一笔较高额度的“祝寿金”，具有一定的储蓄功能。 　　保险专家认为，到底是买消费型的重疾险，还是买带有一定储蓄功能的重疾险，主要看个人的经济收入情况、消费习惯、行为偏好等因素。总体来看，对年纪较轻，或者收入较低的人群，消费型的重疾险产品更合适些，因为费率优势更大。而对于40岁以上，又有一定经济基础的人群而言，可以选择消费型的产品，也可以选择消费型与储蓄型产品混搭配置的方式。 　　选择投保额度有讲究 　　通常除了要和自己的经济承受能力相适应以外，购买重大疾病险的窍门还在于了解目前患重疾之后所需花费的医疗费用。 　　根据最近的统计，重大疾病的治疗费用少则八九万元，多则十几万元甚至更高。因此，重大疾病额度上选择10万元到30万元的保额比较合适。 　　保险专家认为，白领人群可以结合自己的收入状况来决定重疾险购买额度。比如你月收入5000元，那么重疾险额度可以设置为年收入的5倍左右，也就是25万-30万元。 　　当然，每隔三至五年，投保者还可以打开自家的保单检查一下，看看是否有必要追加或调整保额，根据家庭人员和经济状况的变化做一些适当的调整。 　　采用年缴保费方式好 　　笔者通过计算发现，目前选择保费年缴方式比较好。尽管一次交足会有一些价格上的优惠，但重疾险的保费还是年交比较好。一是因为缴费期长，虽然所付总额可能略多些，但每次缴费较少，不会给家庭带来太大的负担。加之利息等因素，实际成本不一定高于一次缴清的付费方式。年缴还有利于估量家庭每年的支出状况，便于家庭理财规划。 　　二是如果被保险人缴费两次(年)后就不幸身染重疾，如本应是10年分缴的，实际只付了五分之一保费；若是20年缴的，就只支付了十分之一的保费。 　　同时，还要注意保障期、观察期和投保年龄等限制，重疾险的保障期限也是不尽相同的。有终身保障的，也有保到一定年龄即终止的，比如到100岁或者80岁或者更年轻，目前市场上比较多的是后者。购买重大疾病险时一定要考虑保障的年龄限制。 　　保险公司往往还会根据保障额和年龄状况等要求被保险人体检并规定不同的观察期，有180天的，也有90天的，就是说被保险人若在合同生效之日起180天(或90天)之内患重大疾病，保险公司就不会承担赔偿。

如果工作稳定就买分红型保险，如平安公司的产品“鑫利”隔一年一返现金，一直返到80岁，年交多少钱由你定，保额要多高由你定。 如果工作不稳定就买平安万能保险，平安智盈人生，存取自由、缴费灵活，可缓缴保费，还可自由追加保费。

要正确认识自己的经济实力，一般来说价值越高收益越高，但是同时也会加重你的经济负担，如果总是选贵的买，一方面会影响你的生活水平，后期如果无法按期缴纳构成违约，你损失会很高的。一般我们建议每年缴纳在保险上的费用不要超过家庭总收入的20%，如果还有房贷车贷孩子的，要进一步降低。理财和分红实际是一类，没有本质区别，叫法不同而已。 商业保险作为补充，已经有社保的前提下，首先是健康，其次是养老，其实有很多保险是二者兼顾的，并不存在多大选择的问题。自己到保险营业厅好好看看各险种的说明吧，要仔细比较，不要只单方面听客户经理吹。

购买保险的顺序：意外险、重疾险、寿险、理财保险。 因为意外是唯一可以随时出现的风险，所以先购买意外险。 趁着年轻费率低，早些购买重疾保险，因为人生患有重疾的概率高达72%。等到30岁之后再购买重疾险，费率就特别高了。 寿险是最后的必备险种。就是以保障人的寿命的保险产品。无论因为疾病或者意外，任何原因导致的身故，都会给予理赔。 理财险是最后考虑的。需要说明的是，保险只有保障功能，凡是宣传保险能赚钱的都是骗子，这也是国家坚持保险姓保的原因。不过我们一定会面临退休养老等等问题，所以合理的理财保险也是必要的。 保险在哪家公司买并不重要，因为所有公司都是受保监会监管，是上交了保证金的。重要的是要找一个诚信专业的服务人员。

理财要看资金多少和投资时间而定,我觉得你可以做一个基金定投,每个月只需投个一两百元,既可以规避风险,又可以做长期投资,小投入,大收益,可以尝试一下

你的投资金比较少，现在购买投资分红型产品可能经济压力会比较大，但如果你有充裕的闲置资金，可以考虑。现在这种产品很多，优缺点共存，这里可以给你说下原理，具体险种就不做推销了。 另外你也可以考虑短期意外险附加健康险责任的，这种产品比较便宜，责任涵盖日常生活的各方个面，是消费型产品没有收益的。 问这类问题的朋友很多，建议你看下参考资料的链接，会有帮助的。